損害保険・生命保険のご相談なら栃木県宇都宮市の総合保険代理店 有限会社オフィス・アルファへお任せ下さい
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オフィス・アルファの行動方針
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シオスグループのご紹介
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有限会社オフィス・アルファ 勧誘指針
基本方針
●お役様の立場に立ってその意思を尊重し、誠実な営業活動を行います。
●引受保険会社が定めた取扱方法および法令等に則り、適正な営業活動を行います。
●金融のプロフェッショナルとして、知識向上の為研鑚に励み、質の高いサービスを
提供致します。
１ 適切な勧誘
・お客様からのご相談・ご要望等には迅速かつ誠実に対応致します。
・お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨のお申込があった場合には
勧誘は行いません。
・威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為は致しません。
・お客様に保険料等の割引・割戻し・立替えその他、特別利益の提供にあたる行為は
致しません。
・保険契約者の本人確認および被保険者の同意は確実に得ます。
・お客様には告知義務があること、また、この告知義務に違反した時は生命保険契約が
解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるよう努めます。
２ 適合性の原則
・お客様の加入または投資の目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
・保険契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額等、お客様の資力・財産
その他属性を勘案し、引受保険会社の規定に則した運営管理を行います。
・外貨建ての保険・変額年金保険・投資信託等のようにお客様がリスクを負っている商品の
お勧めにあたっては、お客様の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして
適当と認められる勧誘を行います。
３ 募集資料の取扱い
・募集資料は、引受保険会社の規定にしたがったもののみを使用します。
４ 誤認防止
・生命保険商品とその他金融商品を明確に区別し、誤認を招くことのないよう取り扱います。
５ 説明義務
・お客様の不利益となる事実について正確に説明致します。
・お客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項について、書面の交付等により
説明を行い十分な理解が得られるように努めます。その際、将来の不確実な事項について
断定的な説明は致しません。
６ 保険料等の授受
・お客様から現金等をお預かりする場合には、引受保険会社が発行する正規の領収書と
引き換えとしそれ以外での授受は行いません。
また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から引受保険会社の指定金融
機関への直接振込みをお願いする場合があります。
７ 顧客情報の保護
・お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する
情報については厳格な管理を行います。
取扱保険商品のご案内
【損害保険】
お車の保険・お家の保険・ケガの保険…他 取扱っております。
【生命保険】
入院保険・ガン保険・死亡保険・資産形成保険…他 取扱っております。
取扱保険会社
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【生命保険】 |
【損害保険】 |
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